Geldwäsche und Verifizierung bei Cobraplay

Auf dieser Seite erklären wir, welche Massnahmen wir gegen Geldwäsche treffen und wann wir Ihre Identität prüfen. Sie erfahren, welche Dokumente wir brauchen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten.

Unser Engagement gegen Geldwäsche

Cobraplay Casino wird von CobraPlay N.V. mit Sitz in Curaçao betrieben und untersteht der Aufsicht von Curaçao eGaming (Antillephone N.V.), Lizenznummer 8048/JAZ2023-045. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Vorschriften unseres Lizenzgebiets sowie der internationalen Sanktionsvorschriften. Seit unserer Gründung 2023 setzen wir diese Vorgaben ohne Ausnahme um.

Geldwäsche bedeutet, dass kriminell erlangte Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf geschleust werden. Um dies auf unserer Plattform zu verhindern, betreiben wir ein dokumentiertes Risikomanagement, das jeden Spieler, jede Einzahlung und jede Auszahlung erfasst und bewertet.

• Wir erheben und prüfen die Identität unserer Spieler (KYC) vor der ersten Auszahlung.
• Wir überwachen Einzahlungen und Auszahlungen laufend auf auffällige Muster.
• Wir melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Meldebehörde in Curaçao.
• Wir schulen unsere Mitarbeiter regelmässig in den AML-Pflichten der Lizenz.

Wann wir Sie verifizieren

Prüfzeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung ist bei uns kein einmaliger Vorgang, sondern staffelt sich nach dem Risiko des jeweiligen Schritts. Bereits bei der Registrierung erfassen wir Ihre Stammdaten, und vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente. Bei höheren Beträgen oder auffälligen Mustern prüfen wir erneut.

Diese Dokumente fordern wir an

Für die Identitätsprüfung benötigen wir drei Kategorien von Unterlagen. Alle Dokumente müssen gültig, vollständig abgelichtet und gut lesbar sein.

• Personalausweis oder Reisepass, beidseitig und gültig
• Adressnachweis, zum Beispiel Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto Ihrer Karte mit verdeckten mittleren Ziffern, Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Ihre Krypto-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

In sechs Schritten zum freigeschalteten Konto

Die Prüfung führen wir vollständig digital durch. Sie laden Ihre Unterlagen direkt in Ihrem Konto hoch und verfolgen den Status dort in Echtzeit. Unser Compliance-Team bearbeitet Anträge in der Regel innerhalb von 48 Stunden.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich «Verifizierung».
• Laden Sie die geforderten Dokumente als Foto oder PDF hoch.
• Wir bestätigen den Erhalt Ihrer Unterlagen per E-Mail.
• Unser Compliance-Team prüft die Dokumente, in der Regel innerhalb von 48 Stunden.
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder über den Live-Chat, der rund um die Uhr besetzt ist.
• Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung, und Ihr Konto ist für Auszahlungen freigeschaltet.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Unterlagen übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und speichern wir in gesicherten Rechenzentren. Zugriff haben ausschliesslich Mitarbeitende des Compliance-Teams, die zur Verschwiegenheit verpflichtet sind. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Melde- oder Auskunftspflicht besteht. Für Werbezwecke nutzen wir Verifizierungsdaten grundsätzlich nicht.

Wann wir Herkunftsnachweise verlangen

Bei erhöhten Einzahlungsbeträgen oder Spielmustern, die nicht zu Ihrem erklärten Profil passen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Gelder. Das ist keine Frage des Misstrauens gegenüber Ihnen, sondern eine gesetzliche Vorgabe, die uns keine Wahl lässt. Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen von mehr als 20,000 CHF innerhalb von 90 Tagen oder kurz aufeinanderfolgende grosse Einzahlungen ohne nennenswertes Spiel.

Als Herkunftsnachweis akzeptieren wir unter anderem eine Lohnabrechnung der letzten drei Monate, die Jahressteuererklärung oder einen Steuerbescheid, einen aktuellen Vermögensauszug Ihrer Bank sowie Dokumente zu einem Erbfall oder einem Immobilienverkauf. Massgeblich ist, dass der Nachweis den Betrag plausibel deckt, den Sie bei uns einsetzen.

So prüfen wir Transaktionen bei Cobraplay

Grenzen und Bearbeitungszeiten

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Prüfroutinen. Dabei achten wir auf aufgeteilte Einzahlungen unterhalb der Meldegrenzen, auf schnelle Wechsel zwischen Einzahlung und Auszahlung ohne Spielaktivität sowie auf Zahlungen über Konten oder Karten, die nicht auf Ihren Namen laufen. Drittzahlungen lehnen wir in jedem Fall ab.

Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel

Auszahlungen schreiben wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel gut, über das Sie eingezahlt haben. Diese Same-Methode-Regel stellt sicher, dass Gelder dorthin zurückfliessen, woher sie stammen, und erschwert es, Gelder über unser Casino zu verschieben. Steht die ursprüngliche Methode für Auszahlungen nicht zur Verfügung, etwa bei Paysafecard, zahlen wir nach erfolgreicher Verifizierung per Banktransfer oder auf eine Krypto-Adresse, die nachweislich Ihnen gehört.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die geforderten Unterlagen nicht ein, ziehen wir daraus klare Konsequenzen. Die Stufen dabei sind abgestuft und werden Ihnen jeweils schriftlich mitgeteilt.

• Auszahlungen bleiben so lange gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.
• Ein- und Auszahlungen über fremde Zahlungsmittel stornieren wir und zahlen den Betrag an den rechtmässigen Inhaber zurück.
• Nach zwei Mahnungen mit einer Frist von jeweils 14 Tagen sperren wir das Konto vorläufig.
• Bleibt die Verifizierung aus, schliessen wir das Konto endgültig und zahlen das Guthaben auf ein nachgewiesenes, eigenes Zahlungsmittel aus.
• Besteht ein begründeter Verdacht auf Geldwäsche, melden wir den Fall an die zuständige Behörde und setzen die betroffene Transaktion aus.

Dokumente bewahren wir fünf Jahre auf

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten speichern wir fünf Jahre lang, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist schreibt das Geldwäscherecht unseres Lizenzgebiets vor. Sie gibt den Behörden die Möglichkeit, Transaktionen im Nachhinein zu prüfen, und uns den Nachweis, dass wir unsere Pflichten korrekt erfüllt haben.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher. Während der Frist geben wir sie nur heraus, wenn eine Behörde das per gesetzlichem Auftrag verlangt. Für Profilbildung, Werbung oder andere Zwecke oberhalb der gesetzlich nötigen Verwaltung verwenden wir die Daten nicht.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Unser Compliance-Team prüft Ihre Dokumente in der Regel innerhalb von 48 Stunden. Unvollständige oder unscharfe Unterlagen verlängern die Bearbeitung, weil wir dann nachreichen lassen.

Warum muss ich meine Auszahlung auf dieselbe Methode wie die Einzahlung erhalten?

Die Same-Methode-Regel gehört zu unseren AML-Pflichten. Sie stellt sicher, dass Gelder an die Quelle zurückfliessen, von der sie stammen. Steht die Methode nicht für Auszahlungen offen, zahlen wir nach Verifizierung per Banktransfer oder Krypto aus.

Muss ich immer die Herkunft meiner Einzahlungen nachweisen?

Nein. Einen Herkunftsnachweis fordern wir nur bei kumulierten Einzahlungen von mehr als 20,000 CHF innerhalb von 90 Tagen oder bei Mustern, die zu Ihrem Profil nicht passen.

Wer kann meine Verifizierungsdaten einsehen?

Ausschliesslich verpflichtete Mitarbeitende unseres Compliance-Teams. Die Daten liegen verschlüsselt in gesicherten Rechenzentren und werden nur bei gesetzlicher Pflicht an Behörden herausgegeben.